Як відкрити рахунок за кордоном громадянину України онлайн?
Поки йшла підготовка до виборчого процесу, українці шукали варіанти для відкриття рахунку за кордоном. Прогнози щодо економічної ситуації в державі погіршуються. Зараз багато аналітиків покладають особливі надії на допомогу від МВФ.
І поки всі питання про порятунок країни вирішуються в високих колах, власники бізнесу та приватні особи вже шукають іноземні банки. Захист своїх активів та бажання конвертувати гривню в більш стабільну валюту – зараз головна стратегія для багатьох. Чи можливе відкриття рахунку за кордоном фізичною особою 2020, ми розкажемо нижче.
![Рахунок за кордоном](https://intwealthukraine.info/wp-content/uploads/2020/10/woman-3687080_1920-1024x683.jpg)
Чому варто українцю відкрити рахунок за кордоном через інтернет?
Після того, як уряд України затвердив законодавчі акти щодо регулювання валютних відносин у 2019 році, виконання валютних операцій стало легшим. Особливо цим змінам зрадів бізнес, який пов’язаний з постійними валютними операціями. Адже ці зміни надали можливість переказувати гроші за кордон, сплачувати валютні рахунки, обмінювати валюту в той момент, коли це необхідно бізнесу. Саме валютна свобода дає необмежені інвестиційні можливості, включаючи й можливість відкрити рахунок за кордоном онлайн.
І попри те, що іноземні банки досі трохи з опаскою ставляться до громадян пострадянських країн, багатьом українцям це не заважає співпрацювати з іноземними установами та розширювати свою партнерську мережу.
Тож якщо відповідати на питання навіщо відкривати рахунок за кордоном громадянину України, можна відзначити кілька ключових критеріїв:
- Інвестування у цінні папери – ми часто пишемо про те, що за кордоном набагато більше можливостей щодо отримання прибутку. Наприклад, рахунок за кордоном дозволяє розпочати співпрацювати з брокером та за його допомогою придбати акції будь-якої іноземної компанії
- Диверсифікувати активи – з огляду на ситуацію, що склалася всередині країни, багато власників бізнесу бажають відкрити рахунок у швейцарському банку онлайн, і ми впевнені, валюта Швейцарії вистоїть під час кризи
- Придбання нерухомості за кордоном – дехто звик в кризу вкладати у нерухомість за кордоном, яку надалі можна здавати в оренду або перепродати за більш привабливою ціною
- Розширення бізнесу – нещодавно до нас звернувся власник компанії з виробництва серветок, з метою організувати перенесення свого виробничого бізнесу за кордон. Приміщення для виробництва у компанії вже було, тож наша задача складалася з реєстрації компанії та відкритті рахунків за кордоном. Проаналізувавши стратегію бізнесу клієнта ми запропонували йому відкрити компанію в Сербії з банківським рахунком для роботи з країнами СНД та ЄС.
До речі, всі ці критерії спрямовані на захист активів та бізнесу, а також виключення валютних ризиків.
Відкриття рахунку за кордоном через інтернет: як виключити проблеми?
Процес відкриття рахунку за кордоном відрізняється від такого ж процесу в українських банках. А після впровадження більш суворих правил у сфері боротьби з відмиванням грошей та тотальної деофшоризації, велика частина закордонних банків посилила внутрішню політику та процедури комплаєнс.
Така суворість та скрупульозність викликана ще й відносно недавніми скандалами з латвійським банком ABLV Bank та філією в Естонії данського Danske Bank, які нібито займалися відмиванням незаконно отриманих грошей в особливо великих розмірах. Але найголовніше в цій ситуації виявилося те, що бенефіціарами різних схем були й резиденти з країн СНД.
І це одна з причин особливого ставлення та підвищеної уваги стосовно громадян пострадянського простору, включаючи й українців.
Однозначно фінансова установа хоче зрозуміти справжню мету відкриття рахунку, його подальше використання, хто й звідки буде його поповнювати. І крім відповідей на ці питання, вам знадобиться ще пройти перевірку KYC (знай свого клієнта), а також додатково надати до банку:
- копію українського та закордонного паспорта
- квитанцію про сплату комунальних платежів для встановлення резидентності
- довідку про отримані доходи
- податкові декларації
- рекомендацію з банку (на вимогу)
За необхідністю проведення ідентифікації іноземної компанії, бенефіціаром якої є громадянин України, компанії знадобиться надати:
- статут та виписку з державного реєстру юридичних осіб
- свідоцтво про реєстрацію юридичної особи
- сертифікат гарного стану компанії
![Відкриття рахунку в іноземному банку](https://intwealthukraine.info/wp-content/uploads/2020/12/4-1024x576.jpg)
Як українцю відкрити рахунок за кордоном та підтвердити свої доходи?
Питання грошей завжди вводить нас в довгі міркування. На жаль, велика частина працює в “чорну” і це беззаперечний факт. Тож коли справа доходить до питання підтвердження джерела походження коштів та його законності, виникає багато нюансів і непорозумінь.
Відразу хочемо сказати, іноземні банки звертають особливу увагу на документ про доходи й на своєчасну сплату податків з його отримання. Тому, з метою контролю, закордонні банки запитують у фізичних та юридичних осіб довідки про доходи, декларації про сплату податкових внесків.
Що це означає? Якщо ви бажаєте відкрити рахунок за кордоном онлайн готуйтеся до надання всіх необхідних документів, включаючи й підтвердження легальності походження власних заощаджень, які надалі будуть розміщені на закордонному рахунку.
Але враховуйте те, що збір документів щодо легальності походження коштів питання не одного дня. У деяких випадках комплаєнс банку може запросити надати документ за тривалий проміжок часу, тут, звичайно, залежить від суми, яку ви бажаєте розмістити.
Ще можуть запросити документи з початку трудової діяльності фізичної особи, а ми пам’ятаємо лихі 90-ті, коли зарплата була видана в еквіваленті овочів, а податки з наших доходів роками не сплачувалися, а пізніше взагалі були списані із банкрутствами роботодавця.
Тому, більшість закордонних банків вважають за краще співпрацювати з консалтинговими компаніями та отримувати подібний документ з рук фахівців. Чому саме так? Річ у тому, що фахівець, який займається збором та оформленням необхідного пакету документів для відкриття рахунку за кордоном без присутності клієнта має кваліфікацію, знання та досвід.
Зазвичай, такі фахівці – висококваліфіковані аудитори або юристи, які покладаючись на власний досвід та знання аналізують отримані документи від клієнта, а також перевіряють їх справжність. Та вже на підставі отриманої інформації складають звіт з докладним описом джерел походження коштів, їх законності та своєчасності сплати податків з них.
Як українцю відкрити рахунок за кордоном із легкістю?
На щастя, для багатьох громадян України відсутні обмеження або заборони на здійснення валютних операцій. Якщо докласти трохи зусиль та розпочати співпрацю з експертом, можна швидко відкрити рахунок за кордоном не виїжджаючи з України.
Реальність сучасного міжнародного банківського сектора, полягає у повній відкритості та прозорості дій. Експерти Offshore Pro Group пропонують вам почати грати за новими та чесними правилами. Якщо ви бажаєте відкрити рахунок за кордоном онлайн скористайтеся нашою безкоштовною консультацією: [email protected].
Метки #відкрити рахунок #відкрити рахунок онлайн #іноземні банки #Рахунок